2017-ben a tagság közel 90%-ának a Kiegyensúlyozott portfólióban 8,13% nettó hozamot írtunk jóvá. A Növekedési portfólióban 9,36 %-os, a Klasszikus portfólióban 2,8 %-os, a Kiszámítható portfólióban pedig 0,13%-os hozamot számoltunk el, miközben az éves infláció mértéke 2,4 % volt.

Elmondhatjuk, hogy a tavalyi évben is - a kiszámítható portfólió kivételével - a banki betétek után járó kamatokat, és az inflációt is meghaladó jelentős mértékű értéknövekedést könyvelhettek el tagjaink. Az alacsony kamat és inflációs környezet kétarcúsága mellett a konzervatívnak mondható befektetési politika és a vagyonkezelők kedvező döntései segítettek ebben. Ugyanis ez a környezet az olcsóbb hitelek miatt eladósodásra, de legalábbis magasabb kockázat vállalására ösztönöz. Ennek ellenére az ésszerűen kezelt hosszútávú nyugdíjmegtakarítást választó tagjainknak sem kellett csalódnia.

MKB Nyugdíjpénztár önkéntes ág hozamrátái (%)

Portfólió

Referencia hozamráta

Éves
2017

10 éves
2008-2017

15 éves
2003-2017

Kiszámítható

0,17
3,24
5,14

Klasszikus

0,62
3,48
5,31

Kiegyensúlyozott

7,02
6,33
7,23

Növekedési

7,83
5,94
6,97

Portfólió

Nettó hozamráta

Éves
2017

10 éves
2008-2017

15 éves
2003-2017

Kiszámítható

0,13
3,26
5,07

Klasszikus

2,80
4,32
5,79

Kiegyensúlyozott

8,13
6,55
7,29

Növekedési

9,36
6,37
7,17

Portfólió

Bruttó hozamráta

Éves
2017

10 éves
2008-2017

15 éves
2003-2017

Kiszámítható

0,13
3,40
5,39

Klasszikus

3,28
4,87
6,39

Kiegyensúlyozott

8,70
7,17
7,94

Növekedési

9,94
6,94
7,78

A számítás módját a 281/2001. (XII.26.) Kormányrendelet 4. és 4/A sz. melléklete határozza meg.

Megalakulása óta a Pénztár által a fedezeti tartalékon elért éves nettó hozamráták (%)

Önkéntes ág nettó

2017

2016

2015

2014

2013

2012

2011

2010

Kiszámítható

0,13

0,81

1,56

2,63

5,12

7,94

6,70

6,23

Klasszikus

2,80

1,75

3,49

4,74

5,62

11,26

4,21

5,68

Kiegyensúlyozott

8,13

7,38

5,17

10,34

7,18

19,83

-0,51

8,24

Növekedési

9,36

6,88

5,54

10,02

6,54

16,06

-1,00

9,76

Önkéntes ág nettó

2009

2008

2007

2006

2005

2004

Pénztár egésze

14,57

-11,20

6,09

7,01

12,41

15,89

Önkéntes ág nettó

2003

2002

2001

2000

1999

1998

Pénztár egésze

3,00

9,30

8,45

7,46

15,84

17,25

Önkéntes ág nettó

1997

1996

Pénztár egésze

33,29

37,49


A hozamot kamatadó nem terheli, a nyugdíjkorhatár elérése előtt (minimum 10 éves tagság után) háromévente egyszer adó- és járulékmentesen vehető fel.


A befektetéseket felkészült, felelős vagyonkezelő kezeli, azonban a különböző kockázatú választható portfóliók közötti megfontolt választással a Pénztártag is hozzájárulhat a nyugdíjmegtakarítása optimális befektetéséhez. A múltbeli adatok nem jelentenek garanciát a jövőbeli eredményekre, de az alábbi ábra segíthet az ideális portfólió kiválasztásában:

Ha az Ön nyugdíjig hátralévő éveinek száma...
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15<
...és VÁLLALJA a magasabb várható hozammal kecsegtető kockázatból fakadó IDŐLEGES VESZTESÉGEKET is:
klasszikus kiegyensúlyozott növekedési
...és ÁTLAGOSAN kedvező hozamokat vár és hajlandó ezért kockázatot is vállalni:
klasszikus kiegyensúlyozott növekedési
...és MÉRSÉKELTEN szeret kockáztatni, megelégszik a biztos, de alacsonyabb hozamokkal is:
kiszámítható klasszikus kiegyensúlyozott
...és LEGFONTOSABB A BIZTONSÁG, a befektetése értékének szinten tartása:
kiszámítható klasszikus kiegyensúlyozott
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15<

Kérjük, olvassa el Pénztárunk négy választható portfóliójának összetételéről és a portfólió-választásról a tudnivalókat.